Pozor na daňové odpočty ze životního pojištění – upozornění zejména pro mzdové účetní

Každoročně se setkáváme s množstvím zaměstnanců, kteří si uplatňují daňový

odpočet z životního pojištění. Většinou se tak děje na popud jejich mzdových účetní,

které pravděpodobně v dobré víře smlouvy životního pojištění vyžadují. Je však důležité si

uvědomit, že tento krok nemusí vždy přinášet zaměstnancům takové výhody, jaké si

představují.

Minimální daňové úspory: Většina životních pojištění má jen minimální dopad na

daňové odpočty zaměstnanců. Často se stává, že klienti podepíší smlouvu o

životním pojištění, aniž by jim bylo podrobně vysvětleno, jaký bude reálný vliv na jejich

daňové povinnosti. V důsledku toho mohou být překvapeni, když zjistí, že jejich

daňové úspory jsou mnohem nižší, než se očekávalo.

Dopady při ukončení smlouvy: Upozorňujeme na to, že v případě, pokud zaměstnanec ukončí životní pojistnou smlouvu, je povinen doplatit daňové odpočty, které byly uplatněny v průběhu let zpětně, a to za období 10 let! Tento proces může být finančně a časově náročný, zejména pokud je odpočet uplatňován po dlouhou dobu.

Účetní prosím informujte zaměstnance: Je důležité, abyste byli zaměstnancům v tomto

ohledu nápomocni. Při konzultaci s nimi ohledně životního pojištění a daňových

odpočtů upozorněte na možné důsledky. Případně je rovnou odkázat na konzultaci odborníky

v dané oblasti. To jim umožní dané problematice lépe porozumět a mohou pak učinit informovaná rozhodnutí.

Pamatujte, že každá situace je jedinečná, a proto je nutné pečlivě zvážit všechny

faktory předtím, než se rozhodnete uplatňovat daňové odpočty ze životního pojištění.

Pokud máte jakékoliv otázky nebo pochybnosti, neváhejte se obrátit na odborníky, kteří vám poskytnou potřebné poradenství.

vlastního bydlení a současně se vyhnout nepříjemnému zvyšování nájmů v čase.

Tomáš Staník Tomáš Quitt

tel: +420736254298 tel: +420604501207